VERMÖGENSMANAGEMENT

Jeder Mensch verfolgt in seinem Leben Ziele und Wünsche. Um diese selbst gesteckten Ziele zu erreichen, ist nicht nur Arbeit und Wille notwendig, auch eine vordefinierte Finanz- und Lebensplanung kann dabei helfen. Immer mehr Finanzprofis und auch Banken bieten daher ein umfassendes Vermögensmanagement als eine ihrer Dienstleistungen an. Für diese Dienstleistung kann eine pauschale Vergütung vereinbart werden, aber auch die Vergütung nach verwaltetem Vermögen ist üblich. Meist ist dieses Vermögensmanagement daher auch auf vermögende Privatkunden zugeschnitten.

Die Vermögensberater sind hierbei in verschiedenen Bereichen tätig. Beim ersten Termin mit ihren Kunden wird in der Regel ein Finanzplan erstellt, der auch die Anlageziele des Kunden erfasst. Als Anlageziele können hier neben Vermögensaufbau auch Alterssicherung oder Renditeerwartungen angegeben werden. Wichtig ist hierbei auch, ob und in welchem Umfang angelegtes Vermögen wieder zur Verfügung stehen muss. Es ist daher sehr wichtig, dass der Vermögensberater umfassend auf den Kunden eingeht. Idealerweise werden die genannten Ziele und Wünsche schriftlich festgehalten und in regelmäßigen Abständen mit der Anlagestrategie überprüft.

Die konkret Anlagestrategie, die das Vermögensmanagement verfolgt, ist natürlich abhängig von der Risikobereitschaft des Kunden. Sofern der Anleger sicherheitsorientiert ist, kann der Vermögensberater das Guthaben lediglich in festverzinslichen Wertpapieren, Schatzbriefen oder Rentenfonds anlegen. Auch offene Immobilienfonds sind für diese Anlageklasse denkbar. Je risikoreicher der Anleger ist, desto größer kann der Aktienanteil sein. Für langfristig orientierte Anleger sind zudem geschlossene Beteiligung als Anlagealternative eine Option. Der Vermögensmanager wird sich bei der Zusammensetzung des Portfolios an den Kenntnissen und Wünschen des Anlegers orientieren. Sein Ziel ist natürlich, das eingesetzte Kapital möglichst zu vermehren.

Das Vermögensmanagement hat grundsätzlich den Vorteil, dass sich der Vermögensberater um alle Angelegenheiten rund ums Geld kümmert. Er sucht passend zu den Anlagezielen die richtigen Anlageprodukte und stellt diese seinem Kunden vor. Objektivität ist dabei enorm wichtig, auch sollte der Anleger seinem Vermögensberater allumfassend vertrauen. Eine hohe Kompetenz des Beraters sowie Professionalität werden vorausgesetzt. Gute Vermögensberater findet man beispielsweise über Mund-zu-Mund-Propaganda oder über Empfehlungen von Freunden und Bekannten.